30. Zobowiązania wobec klientów
Raport roczny
2019
2019
Zasady rachunkowości
Zasady klasyfikacji i wyceny opisane zostały w nocie „Opis ważniejszych zasad rachunkowości”. W tej pozycji ujmowane są także transakcje sprzedaży papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu w umownym terminie i po określonej cenie. Papiery wartościowe będące składnikiem transakcji z przyrzeczeniem odkupu nie są wyłączane ze sprawozdania z sytuacji finansowej i podlegają wycenie według zasad określonych dla poszczególnych kategorii papierów wartościowych. Różnica między ceną sprzedaży i odkupu stanowi koszt odsetkowy i rozliczana jest w czasie trwania umowy z zastosowaniem efektywnej stopy procentowej.
Informacje finansowe
| ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW | 31.12.2019 | 31.12.2018 |
|---|---|---|
| Wyceniane do wartości godziwej przez rachunek zysków i strat | 45 | – |
| zobowiązania z tytułu krótkiej pozycji w papierach wartościowych | 45 | – |
| Wyceniane według zamortyzowanego kosztu | 258 154 | 242 816 |
| Zobowiązania wobec ludności | 186 691 | 165 182 |
| Środki na rachunkach bieżących i depozyty O/N, w tym: | 122 008 | 103 143 |
| rachunki oszczędnościowe | 38 053 | 32 192 |
| Depozyty terminowe | 64 300 | 61 638 |
| Pozostałe zobowiązania | 383 | 401 |
| Zobowiązania wobec podmiotów gospodarczych | 56 406 | 55 302 |
| Środki na rachunkach bieżących i depozyty O/N, w tym: | 45 894 | 38 927 |
| rachunki oszczędnościowe | 46 | 46 |
| Depozyty terminowe | 9 670 | 15 465 |
| Pozostałe zobowiązania | 842 | 910 |
| Zobowiązania wobec jednostek budżetowych | 11 354 | 16 459 |
| Środki na rachunkach bieżących i depozyty O/N | 10 997 | 11 242 |
| Depozyty terminowe | 331 | 5 115 |
| Pozostałe zobowiązania | 26 | 102 |
| Otrzymane kredyty i pożyczki* | 2 029 | 4 093 |
| Zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych | 1 674 | 1 780 |
| Unit-Linked | 1 409 | 1 502 |
| Polisolokaty | 2 | 2 |
| Produkt „Bezpieczny Kapitał” | 253 | 265 |
| Produkty strukturyzowane | 10 | 11 |
| Razem | 258 199 | 242 816 |
*Pozycja Otrzymane kredyty i pożyczki została zaprezentowana szczegółowo w nocie „Otrzymane kredyty i pożyczki”
| ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW WEDŁUG SEGMENTU KLIENTA | 31.12.2019 | 31.12.2018 |
|---|---|---|
| bankowości detalicznej i prywatnej | 174 091 | 155 079 |
| korporacyjne | 49 918 | 55 051 |
| firm i przedsiębiorstw | 30 476 | 26 805 |
| otrzymane kredyty i pożyczki | 2 029 | 4 093 |
| pozostałe zobowiązania (w tym zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych) | 1 685 | 1 788 |
| Razem | 258 199 | 242 816 |
| ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW WEDŁUG OKRESÓW SPŁATY | 31.12.2019 | 31.12.2018 |
|---|---|---|
| Wyceniane do wartości godziwej przez rachunek zysków i strat: | 45 | – |
| do 1 miesiąca | 45 | – |
| Wyceniane według zamortyzowanego kosztu: | 258 154 | 242 816 |
| do 1 miesiąca | 197 229 | 179 874 |
| od 1 miesiąca do 3 miesięcy | 16 866 | 22 449 |
| od 3 miesięcy do 1 roku | 29 416 | 25 483 |
| od 1 roku do 5 lat | 5 649 | 6 860 |
| powyżej 5 lat | 8 994 | 8 150 |
| Razem | 258 199 | 242 816 |